Банковская гарантия по 223-ФЗ


При проведении тендеров в рамках 223-ФЗ заказчик должен иметь надёжное средство обеспечения исполнения контракта. Это важно для защиты бюджетных средств, выделенных на приобретение товаров или выполнение услуг для государственных организаций. Одним из эффективных способов обеспечения является банковская гарантия.

Участник оплачивает гарантию, после чего банк представляет документ, который подтверждает, что исполнитель выполнит свои обязательства согласно договору. Если исполняющая сторона нарушает условия соглашения, банк возмещает заказчику понесённые убытки. После этого исполнителю предстоит вернуть банку сумму, потраченную на обеспечение.

Получите профессиональную помощь в выборе выгодного предложения и оптимальных условий оформления банковской гарантии!

Калькулятор расчета стоимости банковской гарантии

Наш калькулятор поможет определить ориентировочную стоимость банковской гарантии согласно законодательству, регулирующему закупки по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ и 615-ПП. Расчеты основаны на актуальных тарифах.

Важно!

Мы прилагаем максимум усилий для того, чтобы информация была точной. Тем не менее, администрация сайта не несет ответственности за полноту и правильность представленных данных. Мы настоятельно рекомендуем уточнять расценки напрямую в банках, так как условия могут варьироваться. Также следует иметь ввиду, что администрация не отвечает за убытки, которые могут возникнуть в результате использования представленной информации.

6 причин выбрать «Софик»

  • Только законные гарантии
Мы работаем исключительно с банками, которые входят в официальный список Министерства финансов РФ. Это гарантирует, что все наши предложения соответствуют действующему законодательству.
  • Любые типы организаций
Мы готовы сотрудничать с индивидуальными предпринимателями (ИП), обществами с ограниченной ответственностью (ООО), акционерными обществами (АО) и закрытыми акционерными обществами (ЗАО).
  • Поддержка в сборе документов
Наша команда поможет вам подготовить пакет документов и упростить процесс.
  • Работа без залога и поручительства
Мы предоставляем возможность получить гарантию без необходимости предоставления залога или привлечения поручителей, что делает процесс еще более удобным.
  • Индивидуальный анализ финансового состояния
Мы внимательно анализируем финансовое положение клиента, что позволяет выбрать банк с высокой вероятностью положительного решения по гарантии.
  • Оперативное одобрение
У нас есть возможность получить одобрение до обнародования протокола о победителе конкурса.

Является ли получение банковской гарантии обязательным по 223-ФЗ?

Нет, это всего лишь один из двух доступных способов предоставления обеспечения, и каждый исполнитель вправе самостоятельно выбирать подходящий вариант.

Вместо получения банковской гарантии есть возможность внести денежные средства на счёт заказчика. Эта сумма возвращается в полном объёме после надлежащего выполнения условий договора. Если же возникают нарушения договорённостей, заказчик использует эти средства для возмещения своих убытков.

Выбор залога позволяет избежать дополнительных расходов на получение гарантии, однако в этом случае средства остаются заблокированными на значительный срок. Поэтому при заключении контрактов в рамках 223-ФЗ более выгодно сохранение суммы обеспечения в рабочем обороте и приобретение банковской гарантии.

Виды банковских гарантий по 223-ФЗ

  1. Обеспечение заявки
Защищает интересы организатора тендера. Она применяется в случаях, когда победитель конкурса отказывается подписать контракт. В результате этого отказа, организатор тендера получит компенсацию от банка в виде суммы, указанной в гарантии.
  1. Обеспечение исполнения условий
Банк обязуется выплатить определённую сумму, если исполнителем будет допущено нарушение условий договора. Такую гарантию можно рассматривать как страховой механизм, который минимизирует риски для заказчика и способствует выполнению обязательств со стороны исполнителя.
  1. Возврат авансового платежа и исполнение обязательств по гарантии
Заказчик получает право на требование этой гарантии в случае, если исполнителем не будут выполнены обязательства по контракту, или не будет осуществлён возврат авансированных средств.

Содержательное наполнение и условия банковской гарантии по 223-ФЗ

Независимо от формата – бумажного или электронного – банковская гарантия должна содержать ключевые элементы.

  1. Информация о гаранте: название и реквизиты банка, выдавшего гарантию.

  2. Данные исполнителя, в пользу которого выдается гарантия.

  3. Информация о заказчике, который получает защиту по данной гарантии.

  4. Дата начала действия гарантии.

  5. Срок, на протяжении которого гарантия остаётся в силе.

  6. Номер и описание процедуры закупки.

  7. Обязанности исполнителя.

  8. Сумма гарантии, которую банк обязуется выплатить в случае наступления гарантийного события.

  9. Указание на безотзывность гарантии.

  10. Указание, что выполнение работ по контракту должно происходить в будущем, что является важным для определения сроков действия гарантии.

Эти параметры создают правовую основу для защиты сторон в процессе исполнения контрактов, что особенно важно в сфере государственных закупок.

Какие требования предъявляются к кредитным организациям, которые выдают банковские гарантии?

В соответствии с положениями 223-ФЗ, банковские гарантии имеют право выдавать любые кредитные организации, обладающие действующей лицензией. Однако, для снижения рисков, связанных с возможным неисполнением обязательств, многие государственные заказчики устанавливают критерии для выбора банков, которые могут предоставить эти гарантии.

Как правило, заказчики требуют, чтобы гарантии оформлялись только в банках, включённых в утверждённый Министерством финансов список. В некоторых случаях они указывают конкретные крупные финансовые учреждения, гарантии которых им подходят и будут приняты.

Доступ к получению банковских гарантий по 223-ФЗ разрешён только индивидуальным предпринимателям и организациям, которые не несли убытков в течение последних 6 месяцев.

Какие документы нужны для оформления банковской гарантии согласно223-ФЗ?

  1. Заявление, в котором должны быть указаны все необходимые параметры данной гарантии.

  2. Информация о проводимой закупке.

  3. ИНН, выписка из ЕГРН и Уставные документы компании.

  4. Для индивидуальных предпринимателей требуется представить скан паспорта, а для юридических лиц – сканы паспортов учредителей, руководителей и главного бухгалтера.

  5. Бухгалтерская отчетность за последний год, отражающая финансовое состояние компании.

  6. Документы, подтверждающие полномочия руководителя или его представителя на заключение соответствующих договоров и соглашений.

  7. Лицензия на ведение деятельности.

Соблюдение этих требований и правильное оформление документов значительно увеличАт шансы на успешное получение банковской гарантии по 223-ФЗ.

Размер обеспечения контракта

Размер обеспечения варьируется в пределах 10-30% от начальной максимальной цены контракта (НМЦК). Важно, чтобы сумма обеспечения была чётко прописана в тендерной документации. Размер обеспечения контракта может быть снижен по мере выполнения этапов работ. Это способствует снижению финансовой нагрузки на исполнителя проекта, что особенно важно для организаций, имеющих ограниченные ресурсы. Уменьшение размера обеспечения происходит прямо пропорционально снижению обязательств по договору, обеспечивая баланс между интересами заказчика и исполнителя.

Период действия банковской гарантии

Сроки действия по 223-ФЗ зависят от назначения банковской гарантии.

  • Обеспечение контракта. Срок должен превышать время исполнения обязательств сторонами на 1 месяц. Это позволяет создать дополнительные гарантии на случай, если возникнут форс-мажорные обстоятельства или задержки.

  • Обеспечение заявки. Срок действия такой гарантии должен быть на 2 месяца больше срока подачи заявок.

  • Авансовая гарантия. Срок, как правило, соответствует периоду действия самого договора, что позволяет обеспечить возврат аванса в случае невыполнения условий.

  • Гарантия выполнения обязательств. Должна оставаться в силе не менее чем на 1 месяц после завершения договора для защиты интересов заказчика на случай необходимости выполнения гарантийных обязательств.

Стоимость банковской гарантии

Стоимость формируется на основании процента, который банк взимает от суммы обеспечения. Размер комиссии зависит от нескольких факторов, включая ставку банка, срок действия и общую сумму гарантии. Обычно стоимость предоставления банковской гарантии колеблется в пределах 2-10% от суммы обеспечения.

Внесение банковской гарантии в реестры

Согласно 223-ФЗ, внесение банковских гарантий в соответствующие реестры не является обязательным требованием. Тем не менее, кредитные организации предпочитают регистрировать выданные ими документы в Едином реестре банковских гарантий (ЕРБГ). Это позволяет обеим сторонам сделки удостовериться в том, что гарантия оформлена в соответствии с установленными правилами и имеет официальное подтверждение.

Следует учитывать, что отсутствие информации о гарантии в реестре ограничивает возможность ее проверки. В таком случае можно лишь сопоставить условия контракта с условиями гарантии и удостовериться в соответствии этих документов действующему законодательству. Однако полноценная проверка в этом случае представляется затруднительной.

Можно ли ускорить процесс получения банковской гарантии по 223-ФЗ?

Получение банковской гарантии по 223-ФЗ возможно в режиме онлайн, что значительно упрощает процесс ее оформления, устраняя необходимость личных визитов в банковские учреждения.

Тем не менее, важно помнить, что любые ошибки или неточности при подготовке документов могут существенно увеличить время, необходимое на оформление гарантии, или даже стать причиной отказа в ее выдаче. Опытные специалисты помогут корректно собрать все необходимые документы и оформить банковскую гарантию в максимально сжатые сроки, минимизируя риски и повышая шансы на успех сделки.

Оставьте заявку — наш специалист свяжется с вами в течение 10 минут!

Почему 95% клиентов выбирают СОФИК

Выпуск финансового продукта за <span>1 день</span>
Выпуск финансового продукта за 1 день
Оперативное взаимодействие с кредитно-финансовыми учреждениями
Комиссия
за услуги <span>0%</span>
Комиссия
за услуги 0%
Вы заключаете договор с банком напрямую и оплачиваете только комиссию банка
Одобрение
в <span>95%</span> случаев
Одобрение
в 95% случаев
У нас за плечами более 10 лет помощи бизнесу. Одобрение получают 9 из 10 заявок
Без посещения офиса
Без посещения офиса
Работаем дистанционно во всех регионах РФ, полностью электронный документооборот
Для большинства финансовых продуктов потребуется минимальный пакет документов
Для большинства финансовых продуктов потребуется минимальный пакет документов

Оставьте заявку на бесплатную консультацию

Свяжемся с вами в течение 15 минут
  • Бесплатная консультация с экспертом СОФИК
  • Определим сумму и срок банковской гарантии
  • Подберём наилучшие условия для вашего бизнеса
  • Ответим на все возникшие вопросы
Нажимая на кнопку «получить консультацию» вы подтверждаете своё согласие с политикой конфиденциальности сайта